¿Qué es KYC?

KYC significa Know Your Customer (Conozca a su cliente). Es un proceso utilizado por bancos, casas de cambio, empresas fintech y plataformas de blockchain para verificar la identidad de los usuarios y prevenir actividades ilegales como lavado de dinero, fraude o financiación ilícita.

Normalmente, el KYC requiere:

• Una identificación válida (pasaporte, carnet de identidad o licencia de conducir).
• Comprobante de domicilio (recibo de servicios, estado de cuenta bancaria).
• En algunos casos, una verificación por foto o video.

¿Por qué es importante?

El KYC ayuda a:

• Garantizar la transparencia en las operaciones financieras.
• Reducir el riesgo de fraude o robo de identidad.
• Cumplir con las regulaciones internacionales de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo.

Actualizado el: 02/09/2025