¿Qué es KYC?

¿Qué es KYC?

KYC significa Know Your Customer (Conozca a su cliente). Es un proceso utilizado por bancos, exchanges de criptomonedas, empresas fintech y plataformas de blockchain para verificar la identidad de los usuarios y prevenir actividades ilegales como lavado de dinero, fraude o financiación del terrorismo.

¿Qué información se solicita normalmente?

Un proceso de KYC suele requerir: 

• Una identificación válida (pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir).
• En algunos casos, un comprobante de domicilio (recibo de servicios o estado de cuenta bancaria).
• En algunos casos, una verificación por foto o video.

¿Por qué es importante?

El KYC ayuda a: 

• Garantizar la transparencia en las operaciones financieras.
• Reducir el riesgo de fraude y robo de identidad.
• Cumplir con las regulaciones internacionales de prevención de lavado de dinero (AML) y financiación del terrorismo (CTF).

Actualizado el: 04/08/2026