¿Qué es KYC?

KYC significa Know Your Customer (Conozca a su cliente). Es un proceso utilizado por bancos, casas de cambio, empresas fintech y plataformas de blockchain para verificar la identidad de los usuarios y prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero, el fraude o la financiación ilícita.

Normalmente, el KYC requiere:

• Una identificación válida (pasaporte, carnet de identidad o licencia de conducir). 
• Comprobante de domicilio (recibo de servicios, estado de cuenta bancaria). 
• En algunos casos, una verificación por foto o video.

¿Por qué es importante?

El KYC ayuda a:

• Garantizar la transparencia en las operaciones financieras. 
• Reducir el riesgo de fraude o robo de identidad. 
• Cumplir con las regulaciones internacionales de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo.

Actualizado el: 28/08/2025