Compliance y revisión de operaciones con el proveedor bancario

Compliance y revisión de operaciones con el proveedor bancario

Los límites publicados para las cuentas virtuales del proveedor bancario no eliminan los procesos de cumplimiento aplicables a las operaciones. Una operación puede estar sujeta a controles adicionales aunque el tipo de transacción correspondiente tenga un límite publicado como ilimitado.

Procesos de cumplimiento

Las transacciones pueden estar sujetas a procesos de:

• AML: prevención de lavado de dinero.
• KYB: verificación de empresas.
• RFI: solicitudes de información adicional.
• SoF: verificación del origen de los fondos.

Revisión manual

El proveedor bancario puede someter determinadas transacciones a revisión manual. Esto significa que el hecho de que una operación esté contemplada dentro de los límites de una cuenta virtual no garantiza que se procese automáticamente. Las operaciones siguen estando sujetas a los procesos de cumplimiento y a las reglas aplicables.

Reembolsos

Puede producirse un reembolso cuando una transacción no puede completarse. Por tanto, los límites publicados deben entenderse como condiciones de las operaciones y no como una exención de los procesos de verificación y cumplimiento del proveedor bancario.

Límites y compliance

Por ejemplo, una operación puede aparecer como ilimitada para un determinado tipo de ingreso o pago y, aun así, estar sujeta a revisión, solicitud de información adicional o verificación del origen de los fondos. Los límites, los rails disponibles y los procesos de cumplimiento deben considerarse conjuntamente al realizar una operación mediante una cuenta virtual del proveedor bancario.

Actualizado el: 24/09/2026